1.8 millones de personas se integran a sistema financiero rural
1 millón de personas con acceso a banca telefónica
WASHINGTON, DC, 1 de DICIEMBRE de 2011 – Poblaciones marginales, indígenas y mujeres en áreas rurales de México constituyen los principales grupos que se beneficiaran del Proyecto de consolidación e inclusión financiera que la Junta de Directores Ejecutivos del BM aprobó este jueves.
El proyecto beneficiará mayoritariamente a los grupos de ingresos más bajos (D y E, en una escala A-E).
El préstamo por US $100 millones busca mejorar el desempeño de las instituciones de crédito y ahorro del país para que puedan ampliar la oferta de servicios financieros principalmente en áreas marginales de 1250 municipios del país.
Mientras que 1 millón de nuevos usuarios tendrán acceso a la banca por telefonía celular, se estima que 1.8 millones de personas de sectores marginados del circuito financiero se integraran al mismo en 2015.
El uso de productos financieros formales (transacciones, depósitos, créditos, transferencias, etc.), sustituirá el uso de aquellos servicios informales que tienden a ser más caros (como casas de empeños, préstamos entre particulares, entre otros).
“El acceso a servicios financieros formales incentiva el desarrollo económico y social. La inclusión financiera siempre ha estado en lo más alto de la agenda de desarrollo de México. Sin embargo, la escasa educación financiera, insuficiente confianza en instituciones de crédito y ahorro, así como su limitado acceso y la falta de diversificación de productos y servicios constituyen obstáculos a superar", afirmó Gloria M. Grandolini, Directora del Banco Mundial para México y Colombia.
El programa de inclusión financiera contempla varias acciones, a saber:
- Mejorar el desempeño de las instituciones de crédito y ahorro a través de capacitación y asistencia técnica, generación de bases de datos y mejora en los sistemas de comunicación financiera;
- Ampliar el acceso a productos y servicios financieros para lo cual se aumentará la base de usuarios, se generarán mayores opciones de servicios financieros y se proveerá mayor educación financiera;
- Mejorar el desempeño del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI), para lo cual se busca expandir la capacidad tecnológica y capacitar al personal de la institución, así como al personal de instituciones nuevas que participen en el programa;
- Administrar el proyecto y brindar asistencia técnica, capacitación y materiales de apoyo al personal que vaya a implementar el proyecto.
Las 120 entidades que participan en el programa serán certificadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Además, el incremento de depósitos y actividad crediticia los ayudará a obtener mayores ganancias.
El BM viene trabajando con el gobierno de México en la evolución del sector de las instituciones de crédito y ahorro desde el año 2001. A través de una amplia gama de instrumentos y servicios, el Banco ha brindado asesoría en el desarrollo de política pública, inversiones, facilitado intercambio de experiencias Sur-Sur mediante los cual se fomentan espacios de interacción de prácticas globales exitosas, estudios, coordinación con instituciones donantes (como es el caso de la Fundación Gates), entre otros.
El nuevo proyecto tendrá un costo total de US$209.62 millones de los cuales US$100 millones serán financiados por el BM, US$94.32 millones por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la contraparte gubernamental, y US$15.30 millones por los beneficiarios.
Es un préstamo a una tasa de interés variable (LIBOR de seis meses), más un margen variable, a pagar en un plazo de 18 años. Se ha fijado una comisión de apertura de 0.25% del monto total. El proyecto culminara en julio de 2015.
