Cómo protegerse de las estafas que tergiversan la información sobre el Grupo del Banco Mundial.
El Grupo Banco Mundial ha tenido conocimiento de que sitios web fraudulentos están utilizando falsamente el nombre y la marca de IFC para ofrecer presuntas donaciones. IFC no proporciona subvenciones ni donaciones.
El Grupo Banco Mundial no está afiliado a estos sitios web y advierte al público que no interactúe con ellos. Para obtener información oficial, visite www.ifc.org (en inglés) o www.bancomundial.org.
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El Grupo del Banco Mundial advierte al público que tenga cuidado con estas y otras solicitudes similares que afirman falsamente estar afiliadas al Grupo del Banco Mundial o a cualquiera de sus miembros (el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento, la Corporación Financiera Internacional, la Asociación Internacional de Fomento, el Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones y el Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones). Tenga la seguridad de que el Grupo del Banco Mundial no solicita dinero, información personal ni información bancaria a particulares, ni otorga préstamos ni líneas de crédito. Si sospecha que está siendo víctima de estafadores, comuníquese con las autoridades policiales locales.
Esté atento a las señales de alerta comunes.
Estafas en redes sociales y correo electrónico
Estafas telefónicas, por mensaje de texto y por carta
Preguntas frecuentes sobre estafas
Sí, tanto particulares como empresas deben tener cuidado de no ser víctimas de estafas de inversión, conocidas como fraudes de anticipo de comisiones. Algunas de estas estafas hacen un uso indebido de nuestro nombre o afirman falsamente estar afiliadas al Grupo del Banco Mundial.
Muchas de estas estafas, conocidas como fraudes de anticipo de comisiones, se originan en Nigeria y se conocen como "estafas nigerianas" o cartas "4-1-9", en referencia al artículo del código penal nigeriano que trata este tipo de fraude. Otras estafas se han originado en Costa de Marfil y Sierra Leona.
La policía estima que miles de estas solicitudes se envían semanalmente por fax o correo electrónico a particulares y empresas de todo el mundo. Solo una pequeña fracción utiliza el nombre del Banco.
Se han detectado dos estafas en Sudáfrica. Estas consisten en solicitudes para abrir una cuenta bancaria personal en el Banco, que no es un banco comercial, así como en mensajes telefónicos dejados por los delincuentes notificando a las posibles víctimas que han ganado dinero que pueden canjear en el Banco Mundial.
Recientemente, se produjo un fraude en Corea del Sur. El estafador utilizó el nombre del Panel de Inspección del Banco Mundial y de su presidente para solicitar un pago a la víctima a cambio de un crédito aprobado. El Panel de Inspección del Banco Mundial es un mecanismo independiente de quejas para personas y comunidades que consideran que su medio ambiente o sustento se han visto, o podrían verse, afectados negativamente por un proyecto financiado por el Banco Mundial. El Panel de Inspección del Banco Mundial no realiza transacciones comerciales de ningún tipo, incluida la mencionada en dicha carta, ni solicita pagos a terceros.
Hemos observado un uso cada vez mayor de formularios y membretes sofisticados para enviar correspondencia que aparenta ser legítima del Grupo del Banco Mundial, así como diversas estafas que hacen referencia al Banco. Además, los estafadores a veces se hacen pasar falsamente por auditores del Banco o miembros de la Delegación Regional del Banco para África Occidental.
Recientemente, se envió correspondencia por fax a acreedores de gobiernos de África Occidental, alegando que los remitentes estaban autorizados por dichos gobiernos para pagar deudas pasadas. Se utilizó papel con membrete oficial del Banco.
Por lo general, las solicitudes pedían a las posibles víctimas que proporcionaran información personal, como firmas o datos bancarios, y que pagaran ciertas tarifas por adelantado, a menudo descritas como "gastos de gestión". A cambio, se les prometían sumas de dinero que la persona que solicitaba las "tarifas" no tenía intención de pagar. En algunos casos, quienes buscaban los fondos utilizaban los nombres de empleados reales del Banco para firmar las cartas y así reforzar su credibilidad.
Aquí hay un ejemplo de una estafa de este tipo que utiliza papel con membrete y firma oficiales del Banco. Ver ejemplo(pdf).
En Sudáfrica, una nueva estafa consiste en notificar mediante un mensaje de texto al teléfono móvil del destinatario que ha ganado un premio que el banco le pagará. El mensaje le indica a la persona que llame a un número específico para gestionar el pago. Esta estafa se descubrió cuando la posible víctima acudió a una sucursal bancaria en Sudáfrica para reclamar el pago, ya que, afortunadamente, el número de teléfono de otro país que figuraba en su móvil no funcionó.
Vea un ejemplo(pdf) de este tipo de estafa bancaria personal.
En Corea del Sur, el estafador envió una carta a la víctima utilizando el logotipo del Panel de Inspección del Banco Mundial y el nombre de su presidente. El estafador utilizaba la carta para solicitar a la víctima un pago para poder recibir un crédito aprobado a su nombre. El caso está bajo investigación.
Aquí está la comunicación enviada por el estafador utilizando el logotipo del Panel de Inspección del Banco Mundial, que parece oficial: Ver ejemplo(pdf).
No tenemos ninguna relación con este tipo de planes, y advertimos al público que tenga mucho cuidado con estas y otras solicitudes similares que afirman falsamente estar afiliadas al Banco o a cualquier miembro del Grupo del Banco Mundial.
Si recibe una solicitud de dinero que le parezca inusual de personas que se presentan como miembros del Grupo Banco Mundial, o si tiene dudas sobre la autenticidad de la participación del Grupo Banco Mundial en una transacción, solicitud, notificación, directiva o petición en particular, NO responda a la solicitud ni envíe dinero ni proporcione los datos de su cuenta bancaria personal. Si desea verificar si una persona en particular es empleada del Banco Mundial, comuníquese con el Centro de Servicios de Recursos Humanos del Banco Mundial al 202-473-2222 o a hroperations@worldbank.org. El Centro de Servicios de Recursos Humanos realiza la verificación de empleo para los empleados del Banco Mundial.
Si desea verificar si una persona que afirma representar al Banco Mundial es empleada del Banco Mundial, comuníquese con el Centro de Servicios de Recursos Humanos del Banco Mundial al 202-473-2222 o a hroperations@worldbank.org. El Centro de Servicios de Recursos Humanos realiza la verificación de empleo para los empleados del Banco Mundial.
El Banco Mundial no suele investigar este tipo de estafas. Si cree haber sido víctima de una estafa de este tipo, debe ponerse en contacto con las autoridades policiales locales.
Puede encontrar más información sobre este tipo de estafas en varios sitios web, incluidos los del FBI, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html
Existe una estafa mundial que consiste en ofertas de empleo fraudulentas que se hacen pasar por el Grupo Banco Mundial o están asociadas a él. Esta estafa se utiliza para obtener dinero y/o información personal de forma ilícita.
El Grupo Banco Mundial no solicita ningún tipo de pago durante sus procesos de selección.
Las comunicaciones oficiales del Grupo Banco Mundial siempre provendrán de correos electrónicos con dominios que terminan en @worldbankgroup.org, @worldbank.org o @ifc.org. Si cree que podría ser víctima de una oferta de empleo fraudulenta, envíe cualquier información relacionada que haya recibido a ethics_helpline@worldbank.org.